Как найти инвестора для бизнеса

Есть мнение, что в инвестициях нуждаются только молодые компании на стадии стартапа, чтобы войти в рынок. Но это далеко не так. Иногда даже зрелым компаниям нужна подпитка извне для дальнейшего развития или выхода из кризиса.

Как правило, это касается небольших предприятий, у которых дела пошли на спад, вследствие чего обязательства перед поставщиками и банками стали непосильной нагрузкой.

Крупным компаниям проще — в силу накопленного запаса прочности за несколько лет им легче справиться с обязательствами перед третьими лицами. Но бывают ситуации, когда и они нуждаются в помощи, например при масштабировании бизнеса.

Если говорить о молодых компаниях, первое, с чего они начинают — формирование команды людей для бизнеса. Для получения дохода первое время новым сотрудникам нужно платить заработную плату, что не всегда удается сделать из собственных средств. А банки редко дают кредиты на новые проекты в силу высокого риска. Остается один способ — привлечь инвестиции.

Следовательно, потребность в инвестициях не зависит от масштаба и этапа развития фирмы. И практически каждая компания рано или поздно встает перед необходимостью привлечения инвестиций. Где найти инвестора для бизнеса и как убедить его вложить деньги в проект, рассказываем в данной статье.

Начать следует с представления идеи для инвестора, которое называется питч-презентацией. От обычной презентации она отличается краткостью и наглядностью. Все ее пункты должны быть построены таким образом, чтобы заинтересовать с первых слайдов. При этом нужно дать информацию по существу — описание идеи, возможные проблемы, пути решения, необходимые цифры и расчеты.

Проект не должен быть абстракцией. Поэтому в презентации обычно делается акцент на основные аспекты юнит-экономики. Инвестор должен понимать, какую прибыль приносит каждая единица продукта (товара, услуги). В качестве единицы может выступать один клиент, контракт, подписка и пр., в зависимости от специфики бизнеса.

Правильно составленная презентация позволит инвестору понять, верно ли вы понимаете ситуацию, рассчитаны ли основные метрики для бизнеса и есть ли перспектива развития.

Это своего рода план, который нужно структурировать таким образом, чтобы он последовательно давал ответы на основные вопросы, при этом не отягощая слушателя лишней информацией. Разделы (слайды) питч-презентации могут быть примерно следующего содержания:

• Название и логотип компании.

• Краткое описание деятельности. На втором слайде следует продемонстрировать, чем занимается организация, какую боль клиента решает продукт (товар, услуга). Здесь необходимо обозначить время начала проекта и указать в цифрах, каких целей планирует достичь компания в конкретный период.

• Целевой рынок и конкуренты. Инвестору будет интересно оценить, не слишком ли узкий сегмент рынка выбран и насколько сильны конкуренты. Это может значительно повлиять на его желание дальнейшего сотрудничества.

• Конкурентные преимущества и уникальность продукта. Чтобы понять конкурентные преимущества своего товара, нужно изучить аналогичные характеристики товара на сайтах конкурентов. Если это услуга, выяснить, по каким принципам они работают.

Примером может служить финансово-кредитная организация. Чтобы выделить ее конкурентные преимущества, нужно изучить, какие виды кредитов выдают другие банки и на каких условиях, сравнить со своими и сделать выводы.

• Ценовая политика компании и реклама. Здесь необходимо описать основные моменты, на которые опирается компания при ценообразовании, а также рассказать о выбранных рекламных каналах и бюджете на рекламу. Также в этом пункте можно затронуть маркетинг в целом и информацию о стратегии продвижения.

• Краткий расчет юнит-экономики. Лучший вариант представления информации по данному пункту — в виде таблицы с указанием основных метрик в разрезе времени. В этом разделе нужно сделать акцент на выгоду для инвестора в перспективе развития, которую может предложить компания.

• На какой стадии развития находится компания в данный момент. Отметить наличие ресурсов, первых клиентов, продаж и результатов в текущий период времени.

• Описание последующих шагов на пути к цели. Какие новые тактические и стратегические задачи будут реализованы в ближайшие и периоды.

• Каких ресурсов на данный момент не хватает компании. Расскажите подробно о нехватке ресурсов и денежных средств: в каком объеме и на какой срок планируется привлечение инвестиций.

• Перспективы и риски. Искать инвестора, не оценив риски, бессмысленно. Рано или поздно подводные камни дадут о себе знать, и последствия могут оказаться разрушительными.

• Основатели проекта. Стоит отметить, какие люди будут руководить проектом, рассказать о их квалификации, сильных сторонах и опыте.

В российской экономике существуют определенные способы финансирования, которые влияют на обязательства и распределение прибыли между учредителем компании (фаундером) и инвестором:

• Конвертируемый заем — предоставление инвестиций на условиях платности и возвратности. Это значит, что заемщик обязуется вернуть вложенные инвестором деньги в указанный срок и с процентом, либо отдаст ему долю прибыли (акций) с правом принятия решений в деятельности организации. Инвестор имеет право самостоятельно выбрать, что ему выгоднее.

• Кредит — по смыслу похож на конвертируемый займ, лишь с той разницей, что деньги всегда возвращаются в указанный срок с процентом без права выбора между получением денег или доли компании.

• Продажа доли — в данном случае наоборот, стороны абстрагируются от заемных отношений, делая акцент на продажу доли компании инвестору в качестве возмещения инвестиционных средств.

• Инвестиции в капитал — вложение денежных средств в капитал компании с целью получения прибыли. Главной целью инвестора в данном случае является получение пассивного дохода.

• Краудфандинг — форма коллективных инвестиций, когда для реализации одного проекта привлекается капитал нескольких инвесторов с дальнейшим распределением прибыли между ними в зависимости от доли их участия в нем.

Для каждого вида бизнеса можно подобрать наиболее подходящий способ финансирования. Для крупного проекта подойдет форма инвестирования, предусматривающая участие нескольких инвесторов. Примером может служить коллективное вложение денег в готовый арендный бизнес — покупка коммерческой недвижимости под склад или торговый центр.

Для менее масштабных проектов подойдут другие формы, здесь главное определиться, чем готов пожертвовать фаунер ради инвестиций, и что хочет получить инвестор за вложенную сумму денег.

• Фонды прямых инвестиций — занимаются инвестированием в зрелые бизнес-проекты.

• Акселераторы — инвестиционные организации, финансирующие стартапы, у которых уже есть минимально жизнеспособный продукт (MVP), прошедший этап тестирования на первых покупателях в течение нескольких месяцев, а также есть своя стратегия.

От первых двух типов их отличает то, что помимо финансовой помощи, они предоставляют консалтинговые услуги и предлагают пройти обучающую программу. При данном виде сотрудничества инвестор может заработать около 7% от дохода компании.

• Бизнес-инкубаторы — этот тип инвестора по смыслу похож на акселератор, разница в том, что бизнес-инкубатор финансирует начинающие компании и предпринимателей, работающих менее года, либо только на стадии зарождения идеи.

• Клубы инвесторов — представляют собой сообщества частных инвесторов, готовых инвестировать в молодые стартапы на стадии их выхода. Для инвесторов - это бизнес-площадка, где можно получить помощь в поиске проектов и совместно с другими инвесторами вкладывать в них деньги. А для новых проектов — это незаменимая помощь.

• Гранты, конкурсы — данный тип отличается от других тем, что инвестор ничего не зарабатывает от своих вложений, финансируя открытие бизнеса или проекта на безвозмездной основе.

На получение грантовых инвестиций могут претендовать ИП и компании на конкурсной основе. Главное требование — целевое расходование средств, согласно условиям конкурса. Подробную информацию организаторы выкладывают на сайте. Инвестиционные средства могут быть частными, финансируемыми предприятиями, и государственными.

• Друзья, родственники и знакомые — не следует недооценивать данный источник, так как близкие люди всегда готовы прийти на помощь. У них проще взять денег взаймы, даже если идея сомнительна и недостаточно проработана. В случае провала можно хотя бы рассчитывать на снисходительность с их стороны. Несмотря на это нужно быть готовым принять ответственность за потраченную сумму денег на себя.

Также инвесторов можно поделить на тех, кто регулярно интересуется, как идут дела компании и участвуют в принятии решений, и тех, кто делегирует управление владельцу бизнеса, не вмешиваясь в процесс, в чем есть свои плюсы и минусы. Поэтому права и обязанности сторон стоит сразу закрепить договором. Практически все инвесторы действуют на основе данного документа.

При выборе подходящего типа инвестора нужно учесть еще один момент. Для достижения нужного эффекта и полного взаимопонимания между участниками инвестиционных отношений желательно, чтобы специализация инвестора совпадала с направлением бизнеса фаундера. Не обязательно, чтобы инвестор был большим экспертом, достаточно четкого представления о ситуации на рынке в выбранной сфере.

Прежде чем искать финансового помощника для бизнеса, необходимо завершить расчет юнит-экономики, сформировать презентацию проекта и определиться с типом инвестора. Пока не проработаны эти шаги, к поиску приступать рано. Только по их завершении, можно продвигаться дальше.

Есть много каналов поиска, где можно найти инвестора, в том числе и бесплатно — от банального общения с близкими людьми, изучения информации на форумах тематических сайтов, ведения блога, до вступления в престижные бизнес-клубы, что чаще является самым надежным способом.

Для удаленного поиска фаундеры России предпочитают использовать поисковые системы, социальные сети, онлайн сервисы и площадки, которые объединяют интересы обеих сторон в зависимости от интересов и профиля деятельности.

Для выбора любого подходящего сервиса необходимо ввести в поисковую строку запрос “онлайн-площадки для поиска инвесторов”, далее пройти регистрацию и приступить к работе. Также можно найти профиль потенциального инвестора в соцсетях, либо его официальный сайт и написать ему лично.

Онлайн поиск через интернет должен сопровождаться традиционными способами — участием в конференциях, посещением выставок, организацией очных мастер-классов, курсов и других оффлайн-мероприятий.

Подобные посещения помогают расширить кругозор, узнать о новых технологиях и инструментах бизнеса. К тому же есть шанс рассказать о своем бизнесе и познакомиться с нужными людьми, которые могут оказать финансовую и ресурсную поддержку.

Практика вступления в бизнес-клубы среди предпринимателей распространена не только в РФ, но и в других развитых странах, так как помогает найти потенциальных партнеров по бизнесу в кратчайшие сроки и обзавестись полезными деловыми связями.

Элитный бизнес-клуб ПАНТЕОН на севере Москвы открыт для участия предпринимателям, ТОП-менеджерам и инвесторам. Он объединяет их интересы, создает атмосферу успеха и профессионального роста. В уютном доме, выполненном в оригинальном дизайнерском стиле, можно найти единомышленников, инвесторов, подрядчиков, получить их поддержку и поделиться своим опытом.

Участники бизнес-клуба ПАНТЕОН помогают друг другу не только финансами — они обмениваются опытом, дают друг другу рекомендации и советы, делятся новостями и проверенными контактами. Часто уже в рамках клуба партнеры по бизнесу заключают соглашения о сотрудничестве.

Еще один большой плюс заключается в том, что после продуктивной работы не нужно искать номер в отеле или конференц-зал для предстоящих встреч — для участников клуба все предусмотрено сразу в одном месте.

Найти инвестора несложно — главное знать, что для этого нужно. Важно выполнить следующие условия:

• рассчитать юнит-экономику и подготовить презентацию;
• определиться со способом финансирования и типом инвестора;
• выбрать правильный канал для поиска.

Учет данных рекомендаций поможет выйти на нужных людей и привлечь инвестиции. Но лучшего результата вы сможете достичь, став участником бизнес-клуба. Именно здесь можно без лишних затрат быстро найти партнеров по бизнесу, инвесторов и единомышленников, получив их поддержку. Далее все будет зависеть от степени проработанности идеи, точности расчетов и веры в собственный проект.

Надеемся, материалы статьи оказались для вас полезными. Читайте также, как эффективно искать партнеров по бизнесу в нашем блоге.

На нашем сайте можно подать заявку на участие в бизнес-клубе ПАНТЕОН. Также по любым интересующим вопросам можете писать на нашу электронную почту.

Ждем вас в нашем комьюнити!

Отправляя заявку, вы принимаете политику конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных.